Gestion de patrimoine

Les recommandations du Haut Conseil de Stabilité Financière (HCSF) en matière de crédit immobilier ont pris, au 1er janvier 2022, un caractère obligatoire. Vous vous demandez certainement s’il est encore possible de mener à bien vos projets d’investissements locatifs en dépit de ces mesures contraignantes ? Le recours au crédit in fine, dans ce contexte, apparaît […]

Plusieurs raisons justifient la création d’une SCI (Société civile immobilière). Selon les circonstances, il peut s’agir d’éviter le risque de mise en indivision des enfants après le décès d’un parent, de permettre aux parents de garder le contrôle de la gestion des biens qui leur sont transmis et/ou de les protéger de la pauvreté pour […]

De plus en plus d’assureurs (notamment pour les contrats distribués par les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendant CGPI) offrent la possibilité de loger des parts de SCPI dans un contrat d’assurance-vie.

Qu’est-ce que France Valley Patrimoine ? Il s’agit d’une Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’AMF, spécialisée dans la gestion de Groupements Forestiers, socialement responsable. Avec 3.000 hectares acquis sur les 12 derniers mois, France Valley est l’acteur de référence de l’investissement forestier pour les particuliers. Ainsi l’équipe de la société gère 40 Groupements […]

6 milliards d’euros collectés pour les SCPI et 4,2 milliards d’euros pour les OPCI. Les chiffres parlent d’eux-mêmes. Les deux supports vedettes de la pierre-papier volent de succès en succès. Durant 4 années de suite, leur collecte est montée en flèche et a carrément atteint un niveau record.

Vous êtes expatriés français à Dubaï, vous percevez environ 5 000€ mensuels non fiscalisés ? Vous ne savez pas où investir en tant qu’expatrié à Dubaï ?

Récemment désigné comme destination privilégiée des expatriés, Singapour est un Etat de l’Asie du Sud-est qui séduit autant pour sa qualité de vie que pour sa stabilité économique. La vie y est plus sûre et les perspectives d’évolution professionnelle ne sont plus à prouver.

Les différents points abordés dans le programme du président Emmanuel Macron au sujet de la fiscalité ont été élucidés durant le Conseil des Ministres du 27 septembre 2017. Ont été présentées à cette occasion, les nouvelles mesures fiscales qui devront intégrées le projet de loi de finances pour 2018 (PLF 2018).

A la suite d’une consultation publique menée entre novembre 2016 et janvier 2017, l’AMF publie un projet de recommandation visant à encadrer l’offre de simulation de performances futures proposée aux investisseurs.

Qu’est ce qu’un CGPI ? Quelles sont les accréditations nécessaires ? Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) est un spécialiste de la gestion de votre patrimoine. Il détient des accréditations réglementaires qui reposent sur ses diplômes, son expérience et son honorabilité.

Les taux d’intérêt des produits d’épargne classiques ne cessent de reculer, les obligations d’Etat tendent de plus en plus vers zéro… Vous vous demandez sans doute si s’enrichir aujourd’hui est-il encore possible ? Nos experts indépendants en gestion de patrimoine ont dégagé deux mécaniques pour s’enrichir à coup sûr, même pendant cette période d’inflation quasi nulle : […]

Depuis plusieurs mois, les FinTech font le buzz dans le milieu de la gestion de patrimoine pour les particuliers. Leur objectif est simple : démocratiser le conseil patrimonial. Unilend, Raizers, Credit.fr, Yomoni, FundShop, Marie Quantier, Defiscalisator…etc Entre les plateformes de crowdfunding (financement participatif) et les start-ups proposant un robot capable de remplacer l’humain, les épargnants se […]

Vous avez loué un bien en location nue (notamment pour bénéficier d’un dispositif de défiscalisation type Duflot, Scellier).Vous avez respecté votre durée d’engagement de location, passez désormais à la location meublée. L’avantage majeur du passage de la location nue en location meublée (LMP / LMNP) est le fait que les revenus fonciers dus en cas […]

Entre donation et rétention, que faire ? Bien que les incitations fiscales soient aujourd’hui fortes, la donation est un acte dangereux pour le donateur. En effet, une fois donné, le bien ne peut pas être repris. Cet acte suppose donc une mûre réflexion. Selon l’ancienne théorie de Modigliani, le patrimoine passe trois phases : l’endettement l’accumulation la […]

L’INVESTISSEMENT DANS UN GROUPEMENT FORESTIER Les groupements fonciers forestiers (GFF) continuent de séduire les épargnants. L’acquisition de part de groupements forestiers permet aux investisseurs de bénéficier d’une optimisation de leurs impôts sur le revenu (IR) et impôt sur la fortune immobilière (IFI).

Ce montage très polyvalent permet de réunir du patrimoine, plus particulièrement des sociétés qui deviennent des filiales de la holding. Le dirigeant détient les actions de la holding. La holding est une société sans activité opérationnelle. Elle sert simplement à détenir les titres des sociétés filiales auparavant détenu en direct par le dirigeant.

Le Mastère spécialisé (MS) IMPI de l’Ecole supérieure de commerce de Bordeaux conforte sa place de numéro 1 en gestion de patrimoine en 2014. Sa double compétence en gestion patrimoniale et immobilier d’entreprise est reconnue tant par les étudiants que les chefs d’entreprises.

  Ecoutez l’interview du cabinet de gestion de patrimoine Cèdre Patrimoine sur France Info au sujet de l’assurance-vie.

 Le cabinet Cèdre Patrimoine est heureux d’annoncer à ses clients que la proposition de placement en assurance-vie de 2013 s’est avérée judicieuse : le fonds Sécurité Pierre Euro affiche un des meilleurs rendements en 2013, sinon le meilleur : + 4,15% (Nets de frais de gestion, hors prélèvements sociaux). Rappelons que le fonds est 100% […]

Vous souhaitez investir dans la pierre et désirez dans le même temps une solution pour optimiser la transmission de vos biens à vos proches. Vous pensez investir en famille tout en simplifiant la gestion administrative de votre patrimoine locatif.   Dans ce contexte, est-il préférable de posséder vos actifs immobiliers en direct ou via une […]

Un des avantages de l’assurance vie est de pouvoir personnaliser la clause bénéficiaire selon ses volontés. Une des techniques parfois utilisées par les gestionnaires de patrimoine repose sur le démembrement de la clause bénéficiaire. Comme pour toute opération en démembrement, il s’agit de séparer la nue propriété et l’usufruit.

Découvrir la présentation métier Gestion de patrimoine réalisée devant les futurs jeunes salariés de l’Institut Français du Pétrole IFP.    

La première SCPI « green » PFO2 de la société Périal rencontre un franc succès depuis son lancement en juillet 2009. Avec une collecte de près de 500 M€ en peu de temps, son argument ‘vert’ semble avoir séduit les épargnants.

Par apport à leurs homologues français, les contrats d’assurance-vie luxembourgeois proposent des caractéristiques supplémentaires. L’épargnant qui désire diversifier ses placements trouvera essentiellement au sein d’un contrat luxembourgeois une sécurité supérieure des avoirs financiers et une meilleure souplesse dans la gestion.

Je ne pense pas avoir les ressources suffisantes pour travailler avec un Gestionnaire de Patrimoine Indépendant (CGPI).   Cette idée revient souvient. Pourtant : La Gestion de Patrimoine n’est pas réservée qu’à une clientèle de privilégiés. Bien au contraire, il est parfaitement judicieux de mettre en place une stratégie d’épargne mensuelle en vue d’un projet ou de concrétiser […]