Family Office Paris : gestion de fortune indépendante

Mis à jour le 4 mai 2026 — Par Alexandre Juvé, Cabinet Cèdre Patrimoine

Cabinet de Family Office indépendant à Paris pour les familles patrimoniales 5 millions d’euros et plus. Cèdre Patrimoine accompagne 80+ familles HNW et UHNW depuis 14 ans avec une approche dédiée : reporting consolidé, gouvernance familiale, sourcing exclusif, coordination juridique et fiscale.

Qu’est-ce qu’un Family Office indépendant à Paris ?

Un Family Office est une structure dédiée à la gestion globale du patrimoine d’une famille fortunée. À la différence d’une banque privée (filiale d’un grand groupe bancaire), un Family Office indépendant est subordonné uniquement aux intérêts du client — sans pression commerciale pour vendre des produits maison.

Paris reste la place de référence en Europe pour les familles patrimoniales francophones : écosystème juridique mature (notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables), marché immobilier liquide, accès direct aux GP françaises (Eurazeo, Ardian, Tikehau, Bpifrance), réseau international via Genève, Luxembourg, Londres.

Pour qui Cèdre Family Office est-il pertinent ?

Profil	Patrimoine	Approche Cèdre
Famille HNW établie	5-20 M€	Multi Family Office mutualisé : services premium accessibles à coûts maîtrisés
Famille UHNW	20-100 M€	Family Office sur-mesure avec équipe dédiée 1-2 personnes Cèdre
Single Family Office	100 M€+	Conseil pour structurer votre propre SFO ou délégation totale
Dirigeant en cession	10 M€+ post-cession	Transition structurée : donation-cession, apport-cession, réinvestissement diversifié
Famille en gouvernance	Tous montants	Charte familiale + conseil de famille : transmission préparée, formation héritiers

Les 7 services Cèdre Family Office

1. Bilan patrimonial 360°

Diagnostic complet en 8 axes (composition, diversification, fiscalité globale, transmission, retraite, immobilier, allocation financière, protection). Livrable rapport 12 pages avec 5 à 10 recommandations chiffrées et priorisées. Gratuit, sans engagement.

2. Reporting consolidé multi-établissements

Vue d’ensemble de TOUT votre patrimoine (banques, assurance-vie, immobilier, entreprise, art) sur un dashboard unique, mis à jour mensuellement. Inclut performance, allocation, fiscalité estimée, IFI estimé, scénarios projection 10 ans.

3. Coordination experts juridiques et fiscaux

Avocat fiscaliste, notaire, expert-comptable, conseil en gestion d’entreprise : Cèdre orchestre les interventions et garantit la cohérence des décisions. Vous avez un seul interlocuteur référent pour piloter votre patrimoine.

4. Gouvernance familiale

Charte familiale, conseil de famille, mandat de protection future, formation des héritiers à la lecture du patrimoine. Souvent le service le plus différenciant — peu de cabinets en France font cela vraiment bien.

5. Sourcing d’opportunités exclusives

Accès à des deals off-market que les banques privées et CGP classiques n’ont pas : private equity tier 1 (Eurazeo, Ardian), club deals immobiliers, art et objets de collection, vignobles, forêts.

6. Stratégie fiscale globale

Audit fiscal personnel + entreprise : optimisation IRPP, IFI, IS, dividendes, plus-values. Mise en place : holding patrimoniale, démembrement, Pacte Dutreil, donation-cession, expatriation fiscale (si pertinent).

7. Pilotage des actifs non-financiers

Immobilier de prestige, vignobles, forêts, collections (art, vins, montres, voitures), yachts. Maintenance, assurance, fiscalité, optimisation, valorisation.

Cèdre Family Office vs banque privée parisienne

Critère	Banque privée (BNP Wealth, SG, HSBC)	Cèdre Family Office
Statut	Filiale d’un grand groupe bancaire	Cabinet indépendant CGPI
Conflits d’intérêts	Massifs (vente produits maison)	Très limités (multi-compagnies)
Univers de produits	50-200 supports maison	1500+ supports multi-compagnies
Frais d’entrée	2-4% facturés	0-0,5% négocié
Frais de gestion annuels	1-2%	0,5-1%
Reporting consolidé	Limité au groupe	Multi-établissements
Gouvernance familiale	Rare	Oui, charte + conseil
Approche commerciale	Objectifs de vente	Honoraires forfaitaires

Sur un patrimoine 10 M€ géré sur 10 ans, l’écart de performance entre une banque privée et un Family Office indépendant représente typiquement 1,5 à 3 millions d’euros, à profil de risque équivalent.

Cas d’usage : famille parisienne 12 M€ post-cession entreprise

Profil : ex-dirigeant 60 ans, cession entreprise 2024, post-cession 12 M€, 3 enfants 25-35 ans, conjoint en activité.

Mission Cèdre première année :

Bilan patrimonial 360° → identification 14 actions priorisées
Création holding patrimoniale + apport-cession différé fiscalement (économie 850k€ IRPP différée)
Allocation financière : 30% AV luxembourgeoise, 25% private equity (5 fonds tier 1), 20% SCPI dédiées + immobilier direct, 15% structurés capital garanti, 10% liquidités
Donation nue-propriété résidence secondaire aux enfants (économie 240k€ droits succession)
Pacte Dutreil sur entreprise familiale du conjoint (économie 380k€)
Charte familiale + premier conseil de famille
Reporting mensuel consolidé démarré

Honoraires Cèdre année 1 : 35 000 € (one-shot mise en place). Honoraires récurrents : 18 000 €/an. ROI estimé année 1 : 1,5 M€ d’économies fiscales et patrimoniales structurelles.

Méthodologie Cèdre Family Office

Étape 1 — RDV découverte (45 min, gratuit)

Visioconférence avec Alexandre Juvé ou Clément Chatelain. Présentation de votre situation, vos objectifs, vos questions. Pas de commercial, pas de pression. Vous repartez avec un compte-rendu écrit.

Étape 2 — Bilan patrimonial 360° (sous 7 jours)

Rapport 12 pages personnalisé. Cartographie patrimoine, calcul fiscal global, projection 10 ans, 5-10 recommandations chiffrées. Coût : 0 €.

Étape 3 — Décision client

3 options : (1) vous travaillez avec Cèdre pour exécuter le plan d’action, (2) vous travaillez avec votre conseiller actuel mais avec une vision plus claire, (3) vous décidez d’attendre. Aucun engagement.

Étape 4 — Mise en place

Coordination notaire/avocat fiscaliste, restructurations juridiques (holding, démembrement, Dutreil), bascules contrats financiers, premier reporting consolidé.

Étape 5 — Suivi récurrent (annuel)

RDV trimestriels, reporting mensuel, comité patrimonial annuel, ajustements au fil des évolutions personnelles et fiscales.

Cèdre Patrimoine — Cabinet et équipe

Cèdre Patrimoine est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine, partie du Groupe Épargne Plurielle, fondé par Alexandre Juvé. Le cabinet accompagne 80+ familles HNW et UHNW depuis 2010.

Équipe : Alexandre Juvé (CEO, 14 ans d’expérience), Clément Chatelain (Directeur Senior), 2 consultants senior, 3 analystes patrimoniaux, 1 responsable opérations.

Statuts réglementaires : CGPI agréé AMF, statut CIF Anacofi-CIF E008431, courtier d’assurance ORIAS 16003696, carte de transactions immobilières CCI Paris.

FAQ — Family Office Paris

Quel patrimoine minimum pour Cèdre Family Office ? 5 M€ de patrimoine financier net (hors résidence principale).
Combien coûte un Family Office par an ? Honoraires Cèdre 18-80 k€/an selon patrimoine et complexité, plus rétro-commissions des compagnies (incluses dans les frais produits).
Faut-il tout transférer chez Cèdre ? Non. Vous gardez votre banque pour le compte courant. Transfert progressif possible.
Cèdre prend-il des décisions à votre place ? Non. Mandat de conseil, pas de gestion. Vous décidez.
Cèdre travaille-t-il avec des expatriés ? Oui, particulièrement les expatriés français (UE, Suisse, Luxembourg, USA, Dubaï).
Confidentialité ? Convention signée systématiquement. Données chiffrées, hébergées en France, RGPD strict.

Démarrer avec Cèdre Family Office

Le premier RDV est gratuit, sans engagement, et vous repartez avec un compte-rendu écrit. Si nous nous engageons ensuite, ce sera dans des conditions claires — honoraires forfaitaires, missions chiffrées, livrables précis.

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Pour approfondir — ressources Cèdre

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