Se faire accompagner par un Gestionnaire de patrimoine

Comment choisir le bon Gestionnaire de patrimoine ?

Notre expérience professionnelle dans le domaine nous amène à évoquer deux points :

1. Les certifications obligatoires fixées par l’Etat pour exercer le métier

A ce jour, le titre de Gestionnaire de patrimoine n’est pas reconnu en tant que tel par l’Etat.

En revanche, tout bon Gestionnaire de patrimoine devra être en mesure de prouver à son client qu’il détient bien un certain nombre de certifications.

Il peut s’agir d’une ou deux parmi ces dernières, mais posséder l’ensemble des certifications nous semble un préalable minimum pour la pérennité des relations entre le professionnel et son client.

Le cas échéant, le moment viendra forcément où un conseiller prétendument gestionnaire de patrimoine -mais en réalité ne possédant qu’une carte d’agent immobilier (la carte ‘T’ pour transactions immobilières) par exemple- orientera son client vers son unique solution, sans pouvoir couvrir tous les aspects patrimoniaux.

2. Tout est une question ‘d’hommes’

Nous répétons souvent qu’au delà des certifications, des garanties et autres réglementations, c’est la personnalité même d’un Gestionnaire de patrimoine qui fera sa qualité.

Il s’agit là d’une appréciation propre à chacun, mais trouver le bon professionnel est la première chance pour avancer sereinement. Il est d’autant plus important de savoir bien s’entourer pour des sujets d’argent.

Dans tous les cas, la plupart des gestionnaires de patrimoine proposent systématiquement un premier rendez-vous de découverte gratuitement et sans engagement. C’est le moment idéal pour sentir si le professionnel pourra être votre partenaire pour tous vos sujets patrimoniaux.