Un des avantages de l’assurance vie est de pouvoir personnaliser la clause bénéficiaire selon ses volontés. Une des techniques parfois utilisées par les gestionnaires de patrimoine repose sur le démembrement de la clause bénéficiaire. Comme pour toute opération en démembrement, il s’agit de séparer la nue propriété et l’usufruit. […]
Découvrir la présentation métier Gestion de patrimoine réalisée devant les futurs jeunes salariés de l'Institut Français du Pétrole IFP.
La première SCPI « green » PFO2 de la société Périal rencontre un franc succès depuis son lancement en juillet 2009. Avec une collecte de près de 500 M€ en peu de temps, son argument ‘vert’ semble avoir séduit les épargnants. […]
Par apport à leurs homologues français, les contrats d’assurance-vie luxembourgeois proposent des caractéristiques supplémentaires. L’épargnant qui désire diversifier ses placements trouvera essentiellement au sein d’un contrat luxembourgeois une sécurité supérieure des avoirs financiers et une meilleure souplesse dans la gestion. […]
Je ne pense pas avoir les ressources suffisantes pour travailler avec un Gestionnaire de Patrimoine Indépendant (CGPI). Cette idée revient souvient. Pourtant : La Gestion de Patrimoine n’est pas réservée qu’à une clientèle de privilégiés. Bien au contraire, il est parfaitement judicieux de mettre en place une stratégie d’épargne mensuelle en vue d'un projet ou de concrétiser [...]
