Votre étude fiscale

Pourquoi réaliser une étude fiscale ?

Votre étude fiscale a pour objet de mesurer le montant de vos impôts présents et futurs.
Votre conseiller en gestion de patrimoine vous fera part de ses préconisations pour réduire votre fiscalité.

Demandez une étude approfondie de votre situation fiscale sans plus attendre car la plupart des solutions de défiscalisation vous procureront une réduction d’impôt plusieurs mois après leur souscription.

Ce service est proposé à tout contribuable s’interrogeant sur son niveau d’imposition ou souhaitant une analyse afin d’optimiser sa situation fiscale.

Nous proposons ce type de mission car depuis quelques années, nous nous sommes aperçus que la problématique fiscale est au centre de toutes les réflexions patrimoniales.

L’objectif n°1 de nos clients est la réduction de la charge fiscale, bien que, selon notre vision, ce n’est pas un objectif patrimonial en soi.

Grâce à un audit global préalable, nous recherchons avec vous vos réels objectifs patrimoniaux tels que la préparation de votre retraite, le financement d’un projet à plus ou moins long terme ou encore la constitution d’une épargne solide. Nous pouvons ainsi adapter nos préconisations en y intégrant une étude fiscale pour allier développement patrimonial et optimisation fiscale.

La Lettre de Mission

Ce service vous sera proposé dans une lettre de mission qui encadrera les règles de notre intervention et qui précisera, suivant la complexité de votre dossier, les honoraires de conseils associés.

Dans cette étude, nous vous proposons de réduire votre charge fiscale en faisant ressortir deux types d’interventions :

A. Les procédés permettant de diminuer votre base taxable sur laquelle est calculé l’impôt

Revenus du travail, pensions, bénéfice, revenus fonciers, financiers etc.

Pour cette première partie, nous analyserons votre organisation patrimoniale et vos différents investissements patrimoniaux afin d’optimiser la situation actuelle s’il est possible de le faire. Grâce à notre expérience au fil des années, nous nous sommes rendus compte que cette partie, bien souvent mise de côté, pouvait représenter une optimisation conséquente dans certains cas. En effet, erreurs dans les déclarations ou mauvaise gestion de vos investissements peuvent parfois couter cher en terme d’imposition.

Le but ici est donc de partir de votre patrimoine déjà constitué et de vous proposer une réorganisation de ce dernier si nous pensons qu’il est opportun de le faire. Cependant, tant que Cabinet de Gestion de Patrimoine, nous gardons à l’esprit la vision globale de votre patrimoine et de vos objectifs en tenant compte de votre situation civile et économique.

B. Les mécanismes de réductions fiscales à proprement parler

Directement déductibles du montant de l’impôt dû ou des crédits d’impôt.

Pour cette seconde partie, nous nous basons sur vos objectifs patrimoniaux en les liant à l’optimisation fiscale pour vous conseiller au mieux quant au choix d’un investissement à but défiscalisant. Etant un cabinet indépendant, nous avons accès à l’entièreté des placements du marché, que ce soit financier ou immobilier. Nous pouvons donc sélectionner le produit le plus adapté à votre situation.

Plusieurs catégories d’investissements pour défiscaliser sont alors possibles :

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1. Les leviers de défiscalisation à travers l’immobilier

Dans cette catégorie, nous retrouvons toutes les Lois mises en place par le Gouvernement depuis plusieurs années pour accorder des avantages fiscaux aux contribuables investissant dans l’immobilier français.

On retrouve les lois pour la réhabilitation des cœurs de villes avec la Loi Malraux, la toute nouvelle loi Denormandie ou encore l’investissement en Monuments Historiques (MH). Mais il y a également la célèbre Loi Pinel, le régime du déficit foncier ou encore l’investissement immobilier en nue-propriété qui peuvent être très intéressants en terme fiscal.

On remarque très facilement la multitude de produits rien que dans le domaine de l’immobilier.

Il peut donc être très facile de se perdre et d’effectuer un investissement ne nous correspondant pas à 100%. Dans ce cas, il se peut que l’effet recherché soit inversé et que l’on perde en rentabilité et en économie d’impôt !

Notre cabinet est donc présent à vos côtés pour vous donner un regard professionnel et objectif sur vos investissements.

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2. Les placements financiers pour réduire son imposition

Dans cette catégorie, on retrouvera le célèbre Plan Epargne Retraite, remis au gout du jour grâce à la loi Finance de 2020 mais également des placements plus atypiques et un peu moins connus du grand public.

On pourra alors citer les Groupements Foncier Forestier et Viticole (GFF/GFV), la loi Girardin Industriel, et tous les fonds de placement tels que les FCPI, les FIP etc.

Tous ces placements ne sont pas adaptés à tous les investisseurs mais un taux de rentabilité élevé associé à une réduction fiscale peuvent faire flancher beaucoup de contribuables recherchant à tout prix l’optimisation fiscale.

Notre métier est donc de rechercher pour vous les meilleurs produits de défiscalisation mais surtout les Sociétés de Gestion nous paraissant solides pour investir en confiance.