Conseil en Gestion de Patrimoine

Cèdre Patrimoine est un cabinet indépendant spécialisé dans le conseil en Gestion de patrimoine
et l’optimisation des affaires familiales.


Bénéficiez de nos conseils pour optimiser votre gestion de patrimoine.

Une méthode bien rodée pour optimiser votre patrimoine

2 leviers majeurs pour vous enrichir

  • En tant que courtier en solutions de gestion de patrimoine et compte tenu d’un important volume d’affaires nouvelles traitées chaque mois, nous négocions auprès des principaux fournisseurs (Axa, Swiss Life, La Mondiale, BNP Cardif, Apicil, Nexity, Vinci, Icade, Bouygues immobilier par exemple) les meilleures conditions financières pour nos clients.
  • Et surtout, nous mettons en œuvre avec vous une véritable stratégie patrimoniale sur plusieurs années et suivons ces réalisations dans la durée. A ce titre, nous vous accompagnons en suivant 3 étapes clés.

3 étapes pour optimiser votre gestion de patrimoine

  1. Bilan patrimonial : Il s’agit d’identifier vos actifs et votre passif tout en prenant en compte vos objectifs de vie.
  2. Stratégie patrimoniale : Nous identifions les meilleures solutions dans le domaine de la gestion de patrimoine en fonction de votre besoin et les mettons en place.
  3. Suivi patrimonial : Un engagement à vos côtés dans la durée pour une optimisation en continue. Une relation de confiance bien ancrée pour une bonne gestion de patrimoine.

Présentation du cabinet de conseil en Gestion de patrimoine à Paris

La Gestion de Patrimoine n’est pas seulement réservée à une clientèle de privilégiés. Que vous soyez un particulier, un travailleur non salarié TNS ou une entreprise, nous réalisons ensemble votre bilan patrimonial et échangeons sur vos objectifs.

Le cabinet de gestion de patrimoine Cèdre Patrimoine est ainsi en mesure de définir votre meilleure stratégie patrimoniale et de vous proposer des solutions sélectionnées en toute indépendance auprès de différents partenaires (Compagnies d’assurance, établissements bancaires, promoteurs immobiliers, sociétés de gestion de fonds).

Optimisation de votre patrimoine, préparation à la retraite, protection de vos proches, réduction d’impôts, transmission de patrimoine… Autant de sujets sur lesquels notre équipe de spécialistes en gestion de patrimoine vous accompagne.

Votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) comporte également un département dédié à la gestion de fortune et au family office. Nous consulter pour profiter de ce service sur mesure.

Dans un monde en perpétuelle évolution, notre ambition est d’être votre partenaire à long terme pour votre gestion de patrimoine en suivant le triptyque :

Sécurité > Relation Humaine > Performance

Les questions fréquentes sur la gestion de patrimoine

La Gestion de Patrimoine n’est pas réservée qu’à une clientèle de privilégiés.

Bien au contraire, il est parfaitement judicieux de mettre en place une stratégie d’épargne mensuelle en vue d’un projet ou de concrétiser votre contrat de prévoyance en cas d’aléas de la vie quel que soit l’étendu de votre patrimoine.

Votre argent est comptabilisé sur les Livres de la Banque ou de la Compagnie d’assurance avec laquelle vous décidez de travailler. Le cabinet de gestion de patrimoine Cèdre Patrimoine n’est pas habilité à percevoir des fonds.

Nous définissons ensemble votre profil d’investisseur lors de notre première rencontre, et actualisons votre situation tous les ans, pour que vos placements soient en phase avec vos attentes.

Au-delà de l’enseigne, tout est une question d’homme. Même si nous ne doutons pas des qualités de votre Conseiller Bancaire, sa marge de manœuvre est totalement limitée aux produits ‘maison’.

D’autre part, même si les commissions individuelles tendent à disparaître, la pression commerciale pousse trop souvent le conseiller de banque à une vente non appropriée.

Interlocuteur unique, confiance, bonne connaissance de votre famille… c’est un avantage évident.

Néanmoins, nombreux sont les assureurs qui se contentent de répondre à votre demande d’assurance auto ou habitation sans chercher à aller plus loin, faute de connaissances techniques ou d’accréditations permettant de traiter les autres aspects de votre patrimoine.

Nous établissons ensemble votre profil d’investisseur (prudent, équilibre, dynamique) et sommes tenus de formuler des propositions en adéquation avec vos attentes et connaissances.

En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI), nous sommes responsables devant l’Autorité des Marchés Financiers en cas de manquement à nos obligations de transparence.

L’investisseur qui place en Bourse est conscient des risques et avantages qu’il rencontre.

La logique de l’approche produit est complètement obsolète. Même si le discours nouveau de la Banque ou la Compagnie d’assurance est de replacer le client au cœur de la réflexion, leurs obligations de résultat et la maximisation de leur profit poussent encore à des conseils inappropriés.

Il est obligatoire de disposer des agréments pour délivrer des conseils en placements, en assurances ou encore réaliser des transactions immobilières.

Ces agréments sont délivrés à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) selon des critères d’honorabilité, d’expérience et/ou de diplôme.

Cèdre Patrimoine détient l’ensemble de ces agréments, ainsi qu’une assurance de Responsabilité Civile Professionnelle + Garantie Financière.

Nos publications en Gestion de patrimoine

2109, 2016

Achat immobilier en Loi Pinel : les communes à éviter

L’avènement de la loi Pinel en 2014 a permis à de nombreux investisseurs de se positionner sur le marché du logement locatif en bénéficiant au passage d’une avantageuse réduction d’impôt pouvant aller jusqu’à 63.000 euros. Au-delà des avantages fiscaux, il ne faut surtout pas oublier qu’il s’agit avant tout d’un investissement à rentabiliser au moins durant la période d’engagement qui est de 6, 9 ou 12 ans en fonction de la réduction d’IRPP souhaitée. Une étude récemment réalisée par l’Observatoire de l’Immobilier a mis en avant plusieurs villes où il est vivement déconseillé d’investir en Loi Pinel pour les problèmes que cela présente. […]

1105, 2016

Pourquoi faut-il ouvrir un PEA-PME ?

Créé en 2013, le PEA-PME est un plan d’épargne en actions qui vient compléter le PEA classique. Il présente les mêmes avantages fiscaux mais il permet d’augmenter la taille de l’enveloppe fiscale avantageuse de 150K€ du PEA en ajoutant 75K€ de versements possibles sur le PEA-PME. Ces 75K€ doivent être investis uniquement dans les PME (petites et moyennes entreprises) et ETI (entreprises de taille intermédiaires) européennes. La loi ne fixe pas de montant minimum pour l’ouverture d’un PEA-PME. Enfin, seuls les versements en numéraire sont possibles. […]

505, 2016

Lancement de l’application Cèdre Patrimoine pour iOS Apple

Cèdre Patrimoine, cabinet indépendant de gestion de patrimoine lance son application pour iOS Apple. Soyez informé(e) directement sur votre iPhone ou iPad de l’ensemble de l’actualité de Cèdre Patrimoine, de la publication de ses nouveaux articles et de ses nombreux conseils personnalisés pour l’optimisation de votre patrimoine. […]

Qui sommes-nous ?

En quoi sommes-nous différents ?

Co-fondé par Edouard B i n e t, le cabinet de gestion de patrimoine Cèdre Patrimoine Paris a l’ambition d’être votre partenaire à long terme pour toutes vos questions patrimoniales.

Fort de plusieurs années d’expérience professionnelle en Investissement immobilier (Nexity) et Gestion de patrimoine (BNP Paribas), Edouard B i n e t est également titulaire du Mastère Spécialisé de l’Institut du Management pour le Patrimoine et l’Immobilier (IMPI) de Sup de Co Bordeaux.

Nos accréditations en gestion patrimoniale et gestion de fortune

  • Statut conseiller en Investissement Financier CIF D013191
  • Intermédiaire en assurance ORIAS N°120-69-162
  • Courtier en banque et services de paiement ORIAS N°120-69-162
  • Certification AMF
  • Expert en gestion d’actifs mobiliers et immobiliers
  • Carte de transactions sur immeubles et fonds de commerce N° 7501 2016 000 007 833 délivrée par la CCI Paris
  • Assurance responsabilité civile professionnelle Covéa risks
  • Garantie financière Covéa risks

> Nous sommes indépendants financièrement (capital détenu à 100% par les associés) ce qui vous garantit un conseil donné en toute objectivité.

> Une expertise en Gestion de Patrimoine pour les particuliers et les chefs d’entreprises (TNS).

> Nous sommes à vos côtés aujourd’hui, avec la ferme ambition de travailler avec vous à long terme.

> Une vision globale de votre patrimoine (Placements financiers, assurance-vie, investissement immobilier, prévoyance…).

> Nous délivrons un conseil dans votre intérêt grâce à une approche en architecture ouverte : nous identifions auprès de nombreux fournisseurs les meilleures solutions patrimoniales.

Les médias en parlent.Logo-Les-Echos-conseil-cedre-patrimoinefrance-2-interview-cedre-patrimoine-loi-girardin-fevrier-2016FRANCE-INFO-cedre-gestion-de-patrimoine-assurance-vie-2014

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